Verantwoordelijk als Poortwachter
Wellicht is het u opgevallen dat wij recentelijk meer vragen stellen. Deze verandering is het gevolg van de rol die de overheid sinds 25 juli 2018 aan makelaars heeft toegewezen, waar voorheen voornamelijk banken deze verantwoordelijkheid droegen. Voor zowel u als ons brengt dit nieuwe veranderingen en verantwoordelijkheden met zich mee.
Waarom stellen wij deze vragen? Op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zijn wij verplicht om al onze klanten, zowel particulieren als zakelijke klanten, te identificeren en hun identiteit te verifiëren. Met andere woorden, wij dienen te weten met wie wij zaken doen. Voor zakelijke klanten gaan wij nog een stap verder en brengen wij ook de gehele bedrijfsstructuur in kaart en achterhalen wij wie de uiteindelijke belanghebbenden (UBO's) van een organisatie zijn.
Naast het identificeren en verifiëren brengen wij ook in kaart waar u woont, waar uw bedrijf is gevestigd en/of waar de UBO's verblijven. Indien u een zakelijke klant bent, willen wij graag weten in welke branche u actief bent en welke producten en diensten u aanbiedt. Waarom doen we dit? Dit heeft alles te maken met het feit dat bepaalde landen een verhoogd risico vormen op het gebied van witwassen en/of financiering van terrorisme. Daarnaast zijn er ook bepaalde branches die gekenmerkt worden door een verhoogd risico op witwassen en terrorismefinanciering.
Waarom vragen wij naar de herkomst van het geld? Maar hier houdt het niet op. Hoe gaat u de aankoop financieren? Waar komt het geld vandaan? Wellicht roept deze vraag enige verwarring bij u op, maar helaas zijn wij wettelijk verplicht om te achterhalen wat de herkomst is van het geld waarmee u uw aankoop wilt financieren. Waarom? Omdat wij volgens de wet moeten vaststellen dat u geen geld wilt witwassen met uw aankoop. Daarnaast moeten wij ook een cliëntenonderzoek uitvoeren naar de andere partijen die betrokken zijn bij de aan- of verkoop.
Wanneer wij al deze informatie in kaart hebben gebracht, voldoen wij aan onze verplichting vanuit de Wwft om een grondig cliëntenonderzoek uit te voeren voordat wij een aan- of verkooptransactie laten plaatsvinden.
Melding Ongebruikelijke Transacties (MOT)
Daarnaast zijn wij verplicht om melding te maken bij de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland wanneer wij een vermoeden hebben van een (voorgenomen) ongebruikelijke transactie. Dit kan bijvoorbeeld het geval zijn wanneer wij geen realistische verklaring van u ontvangen over de herkomst van het geld.
Wij begrijpen dat het uitvoeren van het cliëntenonderzoek gevoelige informatie met zich meebrengt. Echter, deze informatie wordt opgevraagd in overeenstemming met wet- en regelgeving, waar makelaars aan dienen te voldoen. Het verzoek om deze informatie is dan ook in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
